스테이트 스트리트, 3분기 순이익 10억 9000만 달러…전년 대비 27% 증가

미국의 글로벌 금융 서비스 기업 스테이트 스트리트(STATE STREET CORPORATION, NYSE:STT)가 14일(현지시간) 올해 3분기 실적을 발표했다. 3분기 순이익은 10억 9000만 달러로 전년 동기(8억 6100만 달러) 대비 27% 늘었고, 희석 주당순이익(EPS)은 3.69달러로 전년 동기(2.78달러) 대비 33% 증가했다.

3분기 총 매출은 40억 400만 달러로 전년 동기(35억 4500만 달러) 대비 12.9% 증가했다. 총 수수료 매출이 전년 동기 대비 11.0% 늘어난 31억 4000만 달러를 기록했고, 순이자이익(NII)은 8억 6400만 달러로 20.8% 증가했다. 순이자이익 증가에는 순이자마진(NIM)이 0.16%포인트 상승한 것이 반영됐다.

수수료 항목별로는 수탁 수수료(Servicing fees)가 14억 9200만 달러로 9.9%, 운용 수수료(Management fees)가 7억 9700만 달러로 20.0%, 외환 거래 서비스 매출이 4억 2700만 달러로 17.3% 증가했다. 반면 기타 수수료 매출은 주로 시장 관련 조정 영향으로 29.5% 줄어든 9800만 달러에 그쳤다.

세전이익률은 34.6%로 전년 동기 대비 3.5%포인트 높아졌고, 자기자본이익률(ROE)은 16.4%로 3.0%포인트 상승했다. 론 오핸리(Ron O'Hanley) 회장 겸 최고경영자(CEO)는 "분기 기준 사상 최대의 수탁·운용 수수료와 사상 최대의 외환 고객 거래량을 기록했다"며 "특이 항목을 제외하고 11개 분기 연속으로 전년 대비 플러스 영업 레버리지를 달성했다"고 말했다.

수탁자산·운용자산 사상 최대 기록

3분기 말 기준 수탁 및 관리 자산(AUC/A)은 59조 1730억 달러로 전년 동기 대비 15% 증가하며 사상 최대치를 기록했다. 시장 가격 상승과 신규 사업 유치, 자금 유입이 증가를 이끌었다.

운용 자산(AUM)도 시장 가격 상승과 순유입에 힘입어 전년 동기 대비 16% 증가한 6조 3060억 달러로 사상 최대를 기록했다. 3분기 중 장기 자금은 690억 달러가 순유입됐고, 현금성 상품에서는 620억 달러가 순유출됐다.

3분기 신규 수탁 수수료 수주액은 6800만 달러, 신규 수탁 자산(AUC/A) 수주액은 4290억 달러였다. 분기 말 기준으로 향후 반영될 수탁 수수료 매출은 3억 3200만 달러, 수탁 자산은 2조 9800억 달러다.

회사는 3분기 중 산탄데르 CACEIS 중남미 증권 서비스 합작법인(Santander CACEIS Latam Securities Services) 인수 계약을 발표했으며, 이 거래는 규제 승인과 통상적인 종결 조건 충족을 전제로 한다. 또 미국의 대형 등록투자자문사(RIA) 고객으로부터 첫 자산관리 서비스(Wealth Services) 계약을 따냈다.

비용 증가와 주주 환원

총비용은 26억 2000만 달러로 전년 동기(24억 3400만 달러) 대비 7.6% 증가했다. 회사는 매출 연동 비용 증가와 지속적인 전략적 투자를 주된 요인으로 꼽았다. 보수 및 복리후생비는 성과 연동 인센티브 보수 증가, 투자 관련 인력 충원, 임금 인상 영향으로 8% 늘었으며 생산성 향상에 따른 절감이 일부 상쇄했다. 정보시스템·통신비는 기술·인프라 투자 등으로 15% 증가했다.

3분기 말 표준방식 보통주자본(CET1) 비율은 11.0%로 전년 동기 대비 0.3%포인트 낮아졌다. 회사는 3분기에 자사주 매입 4억 달러와 배당 2억 5100만 달러(주당 0.92달러)를 합해 총 6억 5100만 달러를 보통주 주주에게 환원했다.

사외이사 선임과 선순위채 조기 상환

한편 스테이트 스트리트 이사회는 지난 9일 알렉산더 볼러트(Alexander Vollert) 박사를 사외이사로 선임했다. 볼러트 이사는 선임일부터 이사회 산하 기술·운영위원회와 리스크위원회 위원을 맡으며, 2026~2027년 연간 현금 보수 11만 달러와 보통주 보수 23만 5000달러를 재임 기간에 비례해 받는다.

아울러 회사는 14일 2027년 만기 1.684% 고정-변동금리 선순위채 5억 달러 전액을 오는 11월 18일 조기 상환한다고 채권 보유자들에게 통지했다. 상환가는 원금의 100%에 상환일 전까지 발생한 미지급 이자를 더한 금액이며, 상환 자금은 보유 현금으로 충당할 계획이다.

스테이트 스트리트는 기관투자자를 대상으로 투자 서비스, 자산운용, 투자 리서치 및 트레이딩 서비스를 제공하는 글로벌 금융 기관으로, 100개 이상 지역 시장에서 약 5만 1000명을 고용하고 있다.

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주지숙 데이터투자 기자 pr@datatooza.com