"기업은행, NIM 개선에 따른 이자이익 성장" -삼성證

삼성증권은 26일 기업은행에 대한 투자의견을 보유, 목표주가를 1만2000원으로 유지했다.


삼성증권 김재우 애널리스트가 작성한 기업은행 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 기업은행이 7,934억원의 3Q 당기순이익 발표. 이는 30.5% y-y 증가 및 컨센서스를 14.2% 상회하는 수준.
▶ 거액의 환차손에도 불구, NIM 급등으로 인해 이자이익이 2Q 대비 1,868억원, 10.5% 증가하였고, 대손충당금 적립비용이 같은 기간 2,818억원 감소한 것이 주효.
▶ 당분간 NIM 개선에 따른 이자이익 성장이 실적 안전판 역할 기대. 한편, 중장기적으로 관건은 실적 안정성 확인과 더불어 주주환원 강화 노력이 될 것으로 전망.

권희진 데이터투자 기자 news@datatooza.com