"삼성카드, 전년 동기 대비 소폭 하락한 실적 기록" -SK證

SK증권은 26일 삼성카드에 대한 투자의견을 매수, 목표주가를 3만6000원으로 유지했다.


SK증권 설용진 애널리스트가 작성한 삼성카드 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 2Q23 순이익은 1,451억원(-6.5% YoY) 기록. 신용판매 중심의 견조한 탑라인 추세 지속되었으나 대손비용 부담 가중되며 전년 동기 대비 소폭 하락한 실적 기록
▶ 내실 중심 경영 기조를 바탕으로 수익성 및 건전성 중심의 사업 영위가 지속되고 있음. 그럼에도 견조한 개인신판 MS 지속되는 점 긍정적으로 판단
▶ 삼성페이 무료화 유지로 수익성 악화 부담 완화. 2023E 배당수익률 8.7% 전망

주지숙 데이터투자 기자 pr@datatooza.com