"삼성카드, 연체율 하락했지만 실질 연체율은 상승세 지속" -하나證

하나증권은 26일 삼성카드에 대한 투자의견을 매수, 목표주가를 3만8000원으로 유지했다.


하나증권 최정욱,김현수 애널리스트가 작성한 삼성카드 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 2분기 순익 1,450억원으로 컨센서스를 소폭 하회했지만 전반적으로 부진한 실적
▶ 무이자할부 축소 등에 따라 취급고 큰폭 둔화. 개인신판 M/S는 1.3%p 하락
▶ 연체율 하락했지만 실질 연체율은 상승세 지속. 다만 올해에도 배당매력은 상존

주지숙 데이터투자 기자 pr@datatooza.com