"신한지주, 투자지표 개선 기대" -DB금투

DB금융투자는 28일 신한지주에 대한 투자의견을 매수, 목표주가를 4만8000원으로 유지했다.


DB금융투자 정광명 애널리스트가 작성한 신한지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 기대치 부합
▶ 지배주주순이익은 -4.6%YoY인 1조 2,380억원으로 컨센서스에 부합
▶ 은행 NIM이 전분기대비 +5bp 개선된 영향으로 순이자이익은 전분기대비 5% 증가
▶ 2Q23 대손비용률은 0.57%로 전분기 대비 상승(PD 값 조정을 통한 추가 충당금 1,411억원 반영)
▶ 내부 목표 CET1 비율 상향 및 자사주 매입 1,000억원 발표:
▶ 자본규제 강화에 대응 목적으로 내부 목표 CET1 비율 12%에서 13%로 상향 조정
▶ 자사주 매입 및 소각은 전분기 보다 500억원 적은 1,000억원을 발표
▶ 투자의견 Buy, 목표주가 48,000원 유지
▶ 이번 발표한 자사주 매입 및 소각 규모는 예상보다 적었지만, 자사주 매입 및 소각 정례화 관행이 자리잡고 있어 투자지표 개선 기대

주지숙 데이터투자 기자 pr@datatooza.com