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다우·러셀2000·S&P500 지수 연계... 2031년 만기 원금 비보장형
제이피모간 체이스(JPMorgan Chase & Co., NYSE:JPM)의 자회사인 제이피모간 체이스 파이낸셜(JPMorgan Chase Financial Company LLC)이 276만 4000달러 규모의 지수 연계 리뷰 노트를 발행했다. 이번 노트는 다우존스 산업평균지수, 러셀 2000 지수, S&P 500 지수 중 가장 성과가 낮은 지수의 수익률에 따라 원금 상환액이 결정되는 구조로, 만기일은 2031년 6월 20일이다.이 상품은 특정 리뷰 날짜에 세 지수의 종가가 모두 초기 가격(Call Value) 이상일 경우 자동으로 조기 상환되는 특징이 있다. 첫 번째 조기 상환 검토일은 2027년 6월 15일이며, 상환 조건 충족 시 투자자는 원금과 함께 연 10.20% 수준의 프리미엄을 지급받는다. 조기 상환 프리미엄은 검토 시점에 따라 누적되어 마지막 검토일인 2031년 6월 16일에는 최대 51.00%까지 적용될 수 있다.
만기까지 조기 상환되지 않을 경우 원금 손실 위험이 존재한다. 만기 시점에 세 지수 중 어느 하나라도 초기 가격의 70.00%인 배리어(Barrier Amount) 미만으로 하락해 있다면, 투자자는 가장 성과가 낮은 지수의 하락률만큼 원금 손실을 입게 된다. 이 경우 원금의 30.00% 이상을 잃을 수 있으며, 지수 하락 폭에 따라 원금 전액 손실도 가능하다.
이번 노트의 주당 발행 가격은 1000달러이며, 제이피모간 체이스가 발행 대금 지급에 대해 전액 무조건적인 보증을 제공한다. 발행일은 2026년 6월 15일이며, 실제 증권 결제는 6월 18일경 이루어질 예정이다. 발행사는 해당 노트가 무담보 및 후순위가 아닌 채무 증권이며, 발행사와 보증인의 신용 위험에 노출된다고 설명했다.
제이피모간 체이스 파이낸셜은 이번 상품이 별도의 이자나 배당금을 지급하지 않으며, 상장되지 않아 유동성이 제한될 수 있다고 밝혔다. 또한 중도 매각 시 가격은 발행가보다 낮을 가능성이 크며, 투자자는 만기까지 보유하거나 조기 상환될 때까지 투자금을 유지할 수 있는 위험 감수 능력이 필요하다고 덧붙였다.
#제이피모간체이스 #JPM
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