아치 캐피털 그룹, 2분기 순이익 10억 4700만 달러 기록… 전년비 감소

아치 캐피털 그룹(ARCH CAPITAL GROUP, NASDAQ:ACGL)은 2026년 7월 28일 실적 발표를 통해 2026년 2분기 보통주 주주 귀속 순이익이 10억 4700만 달러(주당 3.00달러)를 기록했다고 밝혔다. 이는 전년 동기에 기록한 보통주 주주 귀속 순이익 12억 2700만 달러(주당 3.23달러)와 비교해 감소한 수치다. 이번 분기 실적은 연환산 보통주자본이익률(ROE) 기준으로 18.0%를 나타냈다.

세후 운영 이익은 8억 9300만 달러(주당 2.56달러)로, 전년 동기의 9억 7900만 달러(주당 2.58달러) 대비 감소했다. 이에 따른 연환산 운영 ROE는 15.3%를 기록해 전년 동기의 18.2%보다 낮아졌다. 한편, 2026년 6월 30일 기준 보통주당 장부가치는 68.04달러로, 지난 3월 31일 대비 2.8% 증가한 것으로 집계됐다. 이와 함께 회사는 2분기 중 12억 달러 규모의 자사주 매입을 단행했다.

이번 분기 전체 총 수입보험료는 61억 2600만 달러로 전년 동기 61억 9600만 달러 대비 1.1% 감소했으며, 순 수입보험료는 40억 4900만 달러로 전년 동기 대비 6.9% 줄었다. 인수이익은 6억 5700만 달러를 기록해 전년 동기의 8억 1800만 달러와 비교해 19.7% 감소했다. 합산비율은 83.5%로 전년 동기의 81.2% 대비 2.3%포인트 상승한 것으로 나타났다.

사업 부문별로 살펴보면, 보험 부문의 총 수입보험료는 26억 300만 달러로 전년 동기 대비 2.9% 감소했으며, 순 수입보험료는 19억 3300만 달러로 5.1% 줄었다. 보험 부문의 인수이익은 2700만 달러로 전년 동기 1억 2900만 달러 대비 79.1% 급감했다. 보험 부문의 손해율(Loss ratio)은 63.0%로 전년 동기의 59.8% 대비 3.2%포인트 상승했다.

재보험 부문의 총 수입보험료는 32억 200만 달러로 전년 동기 대비 0.2% 증가했으나, 순 수입보험료는 18억 4400만 달러로 10.4% 감소했다. 재보험 부문의 인수이익은 4억 1000만 달러를 기록해 전년 동기 4억 5100만 달러 대비 9.1% 줄었다. 모기지 부문의 총 수입보험료는 3억 2400만 달러로 전년 동기 대비 0.3% 늘었고, 인수이익은 2억 2000만 달러로 7.6% 감소했다.

회사의 2분기 세전 순투자수익은 4억 1700만 달러(주당 1.20달러)로, 전년 동기의 4억 500만 달러(주당 1.07달러) 대비 증가했다. 이와 함께 회사는 지난 6월 9일 총 20억 달러 규모의 선순위 채권을 공모 발행했다. 해당 채권은 2036년 만기인 5.250% 선순위 채권 6억 달러와 2056년 만기인 5.950% 선순위 채권 14억 달러로 구성되어 발행이 완료됐다.

회사는 이번 채권 발행을 통해 조달한 순수입금을 2026년 만기인 4.011% 선순위 채권 상환과 현금 공개매수 자금 지원, 그리고 일반 기업 목적에 사용할 계획이다. 이에 따라 회사는 지난 6월 16일 현금 공개매수를 완료하고 Arch Capital Group (U.S.) Inc.의 2043년 만기 5.144% 선순위 채권 2억 1870만 달러와 Arch Capital Finance LLC의 2046년 만기 5.031% 선순위 채권 1억 9910만 달러를 각각 매입했다.

아치 캐피털 그룹은 버뮤다에 본사를 둔 면세 법인으로, 2026년 6월 30일 기준 약 283억 달러의 자본을 보유하고 있다. S&P 500 지수 구성 종목인 이 회사는 100% 지분을 보유한 자회사들을 통해 전 세계적으로 보험, 재보험 및 모기지 보험 서비스를 제공하고 있다.

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