"KB금융, 이자이익 증가에도 비이자이익 큰 폭 감소"-BNK證

BNK투자증권은 4일 KB금융에 대한 투자의견을 매수, 목표주가를 6만원으로 제시했다. 이날 제시한 목표주가는 이전에 BNK투자증권이 제시한 목표주가 7만5000원 대비 20% 낮은 수준이다.


BNK투자증권 김인 애널리스트가 작성한 KB금융 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 3Q22 지배주주순이익 -3.4%yoy(-3.8%qoq)인 1조 2,545억원 예상. 이자이익 증가에도 비이자이익 큰 폭 감소와 보수적 대손충당금전입 증가에 기인
▶ 2022년(E) 지배주주순이익 +8.3%yoy인 4.8조원의 최대실적 예상
▶ 최대실적 지속과 ROE 9.8% 대비 PBR 0.4배 및 PER 3.6배에 불과함에 따라 투자의견 BUY 유지. 다만 국내외 금융시장 불확실성 확대(2021년말 대비 KOSPI -27.1%ytd)에 따른 체계적위험 증가 등을 반영하여 목표주가 60,000원으로 하향조정함

권희진 데이터투자 기자 news@datatooza.com