"기업은행, 대출과 조달 포트폴리오 현 국면에서 유리" -한화證

한화투자증권은 6일 기업은행에 대한 투자의견을 매수, 목표주가를 1만5000원으로 유지했다.


한화투자증권 김도하,서주원 애널리스트가 작성한 기업은행 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 가장 많은 추가 충당금을 반영했음에도 4Q22 지배주주 순이익은 시장 컨센서스를 17% 상회할 것으로 추정된다
▶ 대출뿐 아니라 조달 포트폴리오도 현 국면에서 유리하다
▶ 연중 NIM의 하락 전환과 연간 대출성장 둔화, 경상 대손비용률의 상승을 가정해도, 2023년 영업이익은 20% YoY 증가할 것으로 예상된다. 이는 대형 은행 중 가장 높은 수준이다

권희진 데이터투자 기자 news@datatooza.com