"기업은행, 배당 성향 상향 조정 가능성 높다고 판단" -SK證

SK증권은 26일 기업은행에 대한 투자의견을 매수, 목표주가를 1만2000원으로 유지했다.


SK증권 설용진 애널리스트가 작성한 기업은행 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 2Q23 지배순이익 6,640억원(+27.3% YoY) 기록. NIM 큰 폭 하락에도 중소기업 중심 대출 성장을 바탕으로 이자이익을 안정적으로 방어. 높은 충당금은 부담 요인
▶ 3Q부터는 전년 동기 대비 NIM 수준이 낮아질 전망인 만큼 향후 실적의 관건은 NIM의 안정적 방어 여부가 될 것으로 전망
▶ 하반기부터 배당 기대감 부각 예상. 배당 성향 상향 조정 가능성 높다고 판단

주지숙 데이터투자 기자 pr@datatooza.com