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대손충당금 2억 883만 달러 설정... 캘리포니아 대출 매각 등 포트폴리오 조정 지속
클라로스 모기지 트러스트(CLAROS MORTGAGE TRUST INC, NYSE:CMTG)가 2026년 2분기(4~6월)에 2억 5543만 1000달러의 순손실을 기록했다고 29일(현지시간) 미국 증권거래위원회(SEC)에 공시했다. 이는 전년 동기 기록한 1억 8170만 7000달러의 순손실 대비 적자 폭이 확대된 수치다.
주당순손실은 기본 및 희석 기준 1.81달러로, 전년 동기의 1.30달러보다 늘어났다. 이 기간 이자 및 관련 수익은 4625만 1000달러로 전년 동기(1억 813만 8000달러) 대비 57.2% 감소했다. 이자 및 관련 비용은 4660만 3000달러를 기록해, 순이자손실 35만 2000달러를 나타냈다. 전년 동기에는 2614만 3000달러의 순이자수익을 올린 바 있다.
2분기 순손실 2억 5543만 달러 기록
부동산 소유 자산(real estate owned) 매출 3006만 5000달러를 포함한 총 순매출은 2971만 3000달러로, 전년 동기(5163만 2000달러)보다 감소했다. 이번 분기 대손충당금 설정액(Provision for current expected credit loss reserve)은 2억 883만 9000달러로, 전년 동기의 1억 8948만 9000달러 대비 증가했다.2026년 상반기(6개월 누적) 순손실은 3억 972만 5000달러로, 전년 동기(2억 6033만 달러) 대비 적자가 늘었다. 상반기 누적 이자 및 관련 수익은 1억 525만 달러, 이자 비용은 9749만 7000달러로 순이자수익 775만 3000달러를 기록했다. 상반기 누적 대손충당금 설정액은 2억 4021만 1000달러에 달했다.
총 자산 38억 3535만 달러로 감소
2026년 6월 30일 기준 클라로스 모기지 트러스트의 총 자산은 38억 3535만 8000달러로, 2025년 12월 31일 기준 47억 2175만 9000달러에서 감소했다. 현금 및 현금성자산은 9032만 7000달러, 제한된 현금은 1192만 달러를 기록했다. 총 부채는 25억 9737만 6000달러로 작년 말(31억 8986만 4000달러) 대비 줄었으며, 총 자본은 12억 3798만 2000달러로 집계됐다.6월 30일 기준 회사의 투자 목적 대출 채권(loans receivable held-for-investment) 잔액은 33억 5583만 3000달러이며, 이에 대한 대손충당금(CECL reserve)은 5억 6555만 4000달러로 설정되어 순 대출 채권은 27억 9027만 9000달러다. 전체 대출 포트폴리오는 총 26개 대출로 구성되어 있으며, 대출 약정액은 35억 3162만 9000달러, 미상환 원금 잔액은 33억 5662만 8000달러다.
캘리포니아 대출 매각 및 포트폴리오 조정
회사는 대출 채권 매각 및 조정을 진행했다. 2026년 7월에는 매각 예정 대출채권으로 분류되어 있던 캘리포니아 소재 사무실 대출을 총 매각가 7070만 달러에 매각했다. 이 대출은 매각 전 비소급(non-accrual) 상태이자 만기 불이행 상태였으며, 미상환 원금은 1억 1154만 2000달러였다.앞서 2026년 3월에는 미상환 원금 2억 2000만 달러 규모의 캘리포니아 소재 환대(Hospitality) 시설 대출을 총 매각가 1억 9750만 달러에 매각했다. 해당 매각은 5월 운전자본 정산을 거쳐 675만 달러의 매각가 조정이 반영되었으며, 순 매각 대금은 1억 9047만 1000달러를 기록했다.
또한 회사는 2026년 6월 미상환 원금 잔액이 7560만 달러인 다세대 주택(multifamily) 대출 채권에 대해 7000만 달러의 할인 상환(discounted payoff)에 합의했다. 분기 말 전에 70만 달러의 조기 상환을 받아 남은 할인 상환액은 6930만 달러가 되었으며, 이 대출은 2026년 7월에 최종 상환이 완료됐다.
클라로스 모기지 트러스트는 기관 등급의 상업용 부동산을 담보로 하는 수익형 대출의 다각화된 포트폴리오를 구축하기 위해 설립된 메릴랜드 법인이다. 뉴욕증권거래소(NYSE)에서 티커명 CMTG로 거래되고 있으며, 부동산 투자신탁(REIT) 자격을 유지하고 있다.
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