"기업은행, 주주환원 증대에 대한 가시성 제고가 될 전망" -삼성證

삼성증권은 25일 기업은행에 대한 투자의견을 보유, 목표주가를 1만2100원으로 유지했다.


삼성증권 김재우,박준규 애널리스트가 작성한 기업은행 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 기업은행이 6,640억원의 2Q 순이익 발표. 계절성 인건비 증가 요인(956억원)으로 7.8% q-q 감소했으나, 17.5% y-y 증가 및 컨센서스(6,519억원)와 유사.
▶ 이자이익은 10.4% y-y 성장했으나, NIM 9bp 하락으로 개선 속도 둔화 (0.9% q-q 성장). Credit cost는 일회성 추가충당금으로 0.71% 기록 (+4bp y-y, -10bp q-q).
▶ 동사 Re-rating을 위한 관건은 1) 수익성 회복 및 2) 주주환원 증대에 대한 가시성 제고가 될 전망.

주지숙 데이터투자 기자 pr@datatooza.com