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Aspire non-QM 부문 21억 달러 기록하며 성장 견인... AI 기반 엔진 도입 및 합작 투자 추진
레드우드 트러스트(REDWOOD TRUST INC, NYSE:RWT)가 2026년 6월 30일로 종료된 2026년 2분기 예비 사업 업데이트 및 일부 연결 영업 결과를 7일(현지시간) 발표했다. 지정학적 불안정과 금리 변동성 속에서도 회사의 모기지 뱅킹 사업은 총 거래량 80억 달러 이상을 기록하며 성장세를 이어갔다.
특히 회사의 Aspire non-QM(비적격 모기지) 사업부는 이번 분기에 21억 달러의 락 볼륨(lock volume)을 기록했다. 이는 직전 분기인 1분기 대비 32% 증가한 수치로, 역대 최대 분기 생산 실적이다. Aspire는 최근 'SPIRE' 셸프 하에 두 번째와 세 번째 자산유동화증권(securitization) 발행을 마쳤으며, 코레스폰던트 네트워크를 140개 독립 대출 판매사로 확장했다.
아울러 Aspire는 non-QM 부문의 차순위 시장 가격 책정과 가이드라인 비교 및 분석을 위해 자체 개발한 AI 기반 엔진을 출시했다. 크리스토퍼 J. 아베이트(Christopher J. Abate) 최고경영자(CEO)는 "새로운 툴들은 대량 및 흐름 채널 전반에 걸쳐 통일된 대출 수준의 가격 책정 및 언더라이팅 기능을 제공한다"며 "이러한 혁신은 전용 Aspire 합작 투자(JV)를 지원할 것"이라고 전했다. 회사는 기관 자본 파트너와 새로운 합작 투자를 위한 핵심 조건 및 문서 협상을 완료했으며, 3분기 중 합작 투자에 대출 기여를 시작할 계획이다.
재무 지표 측면에서 레드우드 트러스트는 2026년 6월 30일 기준 GAAP 장부가치가 지난 1분기 말 대비 1~3% 수준의 완만한 감소를 기록할 것으로 추정했다. 여기에는 레거시 투자(Legacy Investments) 부문이 포함된다. 2분기 장부가치 기준 경제적 수익률은 주당 0.18달러의 2분기 배당금을 포함해 -1.0%에서 1.0% 사이가 될 것으로 전망된다.
유동성 면에서는 지난 5월 기업 무담보 선순위 채권 발행을 성공적으로 마쳤으며, 2026년 6월 30일 기준 35억 달러의 초과 가용 자산 자금 조달 능력을 유지하고 있다. 회사는 오는 7월 28일에 2분기 전체 재무 실적을 발표할 예정이다.
레드우드 트러스트는 미국의 주택 신용 분야에 특화된 금융 회사로, 정부 프로그램의 혜택을 받지 못하는 주택 시장 성장 부문에 유동성을 제공한다. 세쿼이아(Sequoia), Aspire, 코어베스트(CoreVest) 등 세 가지 핵심 주거용 주택 중심 운영 플랫폼을 운영하고 있으며, 세법상 부동산투자신탁(REIT) 구조로 관리된다.
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