라이프웨이 푸즈, CIBC 뱅크 USA와 최대 2200만 달러 규모 장비 금융 계약 체결

라이프웨이 푸즈(LIFEWAY FOODS INC, NASDAQ:LWAY)는 기존 대출 기관인 CIBC 뱅크 USA(CIBC Bank USA)와 최대 2200만 달러 규모의 장비 금융을 위한 마스터 담보 계약(Master Security Agreement, 이하 MSA)을 체결했다고 7일(현지시각) 공시했다. 이번 계약은 지난 6월 30일에 체결됐다.

공시에 따르면, 이번 MSA는 임시 자금 조달 계약(Interim Funding Agreement)에 따른 대출 실행을 규정하고 있다. 대출금은 장비 취득 자금을 조달하거나 재금융하는 데 사용될 예정이다. 대출 한도는 최대 총 2200만 달러이며, 대출 기관의 담보 서류 승인을 전제로 한다. 임시 자금 조달 기간은 2027년 6월 30일에 만료된다. 해당 임시 대출의 이자는 1개월 만기 담보조달금리(SOFR)에 1.65%를 가산한 금리로 매월 후불 지급된다.

임시 자금 조달 계약에 따른 대출 실행이 완료되고 대출 기관과 라이프웨이 푸즈가 담보 일정(Collateral Schedule)을 실행하면, 전환일 기준 미상환된 모든 대출금은 장비 가이던스 라인 노트(Equipment Guidance Line Note)로 전환된다. 이 약정서에 따른 대출은 전환일로부터 5년 후에 만기되며, 원금과 이자는 매월 분할 상환된다. 이자율은 임시 대출과 동일하게 1개월 SOFR에 1.65%를 더한 금리가 적용되며 매월 후불로 지급된다.

이번 계약 체결 이후에도 라이프웨이 푸즈와 자회사들이 맺은 기존 신용 계약의 주요 조건은 그대로 유지된다. 라이프웨이 푸즈와 100% 자회사인 프레시 메이드(Fresh Made, Inc.), 라이프웨이 위스콘신(Lifeway Wisconsin, Inc.)은 공동 차입자로서 CIBC 뱅크 USA와 신용 계약을 맺고 있으며, 2025년 12월 29일 자로 발효된 제6차 개정안의 실질적 조건들은 이번 MSA, 임시 자금 조달 계약 및 장비 가이던스 라인 노트 체결의 영향을 받지 않고 변경 없이 유지된다.

이번 공시 서류는 라이프웨이 푸즈의 에릭 한슨(Eric Hanson) 최고재무책임자(CFO)가 2026년 7월 7일 서명하여 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출했다.

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